एंटी मनी लॉन्ड्रिंग (एएमएल ) कार्यक्रम

एंटी मनी लॉन्ड्रिंग ("एएमएल") कार्यक्रम 1. एक धनशोधन निवारण कार्यक्रम क्या है? एक एंटी मनी लॉन्ड्रिंग (एएमएल) कार्यक्रम के काले धन को वैध या आतंकवादी वित्तपोषण की सुविधा के लिए फर्म का उपयोग कर किसी के खिलाफ की रक्षा करने के लिए डिज़ाइन प्रक्रियाओं का एक सेट है। शामिल किया जाना चाहिए कि मुख्य घटक हैं: यथोचित बैंक गोपनीयता अधिनियम और लागू करने के नियमों के अनुपालन को आश्वस्त करने के लिए डिज़ाइन किया गया 1) आंतरिक नीतियों, प्रक्रियाओं, और नियंत्रण; कार्यक्रम के दिन-प्रतिदिन के कार्यों की निगरानी के लिए एक नामित अनुपालन अधिकारी का 2) नियुक्ति; 3) एक चल रहे प्रशिक्षण कार्यक्रम; और 4) एक स्वतंत्र audit.160; एनएफए अनुपालन नियम 2-9 (ग) और व्याख्यात्मक Notice160 देखें, 9045 में 160, और अधिक जानकारी के लिए। सदस्यों की 2. किस प्रकार एक एएमएल कार्यक्रम की आवश्यकता है? प्रत्येक FCM और आईबी को विकसित करने और एक एएमएल कार्यक्रम को लागू करना चाहिए। 3. एक सदस्य की आंतरिक नीतियों, प्रक्रियाओं, और नियंत्रण क्या कवर करना होगा? एक सदस्य की नीतियों, प्रक्रियाओं, और नियंत्रण एक ग्राहक की पहचान कार्यक्रम में शामिल होना चाहिए; प्रक्रियाओं के लिए नजर रखने और संदिग्ध ग्राहकों और लेनदेन की रिपोर्ट करने के लिए; प्रक्रियाओं की धारा 314 के लिए प्रतिक्रिया करने के लिए (एक) जानकारी के अनुरोधों; निश्चित संवाददाता और निजी बैंकिंग खातों के लिए परिश्रम के कारण कार्यक्रम; और प्रक्रियाओं के विदेशी संपत्ति नियंत्रण के नियमों के कार्यालय के साथ और धारा 311 के विशेष उपायों के साथ पालन करने के लिए। अधिक जानकारी के लिए व्याख्यात्मक सूचना 9045 देखें। 4. एक ग्राहक की पहचान कार्यक्रम (सीआईपी) क्या है? एक ग्राहक की पहचान यह कार्यक्रम अपनी customers.160 में से प्रत्येक की असली पहचान जानता है कि एक उचित विश्वास है के लिए एक सदस्य को सक्षम करने के लिए तैयार कर रहे हैं कि प्रक्रियाओं का एक सेट है, सीआईपी के सदस्य एकत्रित करेगा पहचान की जानकारी की सूची और कवर करने की प्रक्रियाओं को शामिल करना चाहिए 1) की पहचान की जानकारी की पुष्टि करने; 2) recordkeeping; 3) ग्राहकों के नाम और कुछ सरकार सूचियों के साथ जानकारी की तुलना; 4) ग्राहक नोटिस; और 5) अन्य सदस्यों पर निर्भर है (यदि लागू हो) फर्म की सीआईपी के सभी या भाग का संचालन करने के लिए। अधिक जानकारी के लिए व्याख्यात्मक सूचना 9045 देखें। 5. मेरी फर्म एक नया खाता खोलने कि मौजूदा ग्राहकों को सीआईपी लागू करने के लिए है? नहीं, Member160 प्रदान की है, यह ग्राहकों को असली पहचान जानता है कि एक उचित विश्वास है। 6. मेरी फर्म भी एक दलाल-डीलर के रूप में पंजीकृत है। एक प्रतिभूतियों खाते के साथ एक ग्राहक को एक वायदा खाता खोलने का फैसला किया, तो हम सीआईपी लागू करना चाहिए? सं ग्राहक एक मौजूदा ग्राहक के रूप में इलाज किया जा सकता है। 7. मैं कहां से जाना जाता है या संदिग्ध आतंकवादियों या आतंकवादी संगठनों की सरकार सूचियों पाते हैं? खजाना विभाग अभी तक सीआईपी नियमों के तहत किसी भी सूची जारी नहीं की गई है। और यह इन सूचियों को जारी करते हैं तो यदि खजाना वित्तीय संस्थानों को सूचित करेंगे। 8. एफएटीएफ क्या है और एएमएल / सीएफटी कमियों के साथ न्यायालय पर अपने सार्वजनिक बयान? एफएटीएफ के रूप में जाना जाता वित्तीय कार्रवाई टास्क फोर्स, विकसित और धन शोधन का मुकाबला करने के लिए नीतियों को बढ़ावा देता है कि एक अंतर-सरकारी निकाय है। एफएटीएफ सामरिक एंटी मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद कमियों (एएमएल / सीएफटी) के वित्तपोषण का मुकाबला करने के साथ न्यायालय पर सार्वजनिक बयान प्रकाशित करती है। सदस्य निर्धारित करना होगा, और क्या, अतिरिक्त परिश्रम के कारण है कि ग्राहक के लिए जरूरी है कि यदि ऐसा है तो सदस्य, एक ग्राहक इन न्यायालय की ओर से निर्धारित है कि एफएटीएफ-gafi पर स्थित इन सार्वजनिक बयानों से परामर्श करना चाहिए। 9. OFAC सूचियों क्या हैं? OFAC रूप में जाना जाता विदेशी संपत्ति नियंत्रण कार्यालय, ustreas. gov/offices/enforcement/ofac/sdn पर उपलब्ध विशेष राष्ट्रीय मनोनीत और अवरोधित व्यक्तियों (एसडीएन सूची) की एक सूची रखता है। सदस्यों को इस सूची में व्यक्तियों या संस्थाओं से धन स्वीकार नहीं कर सकते। नतीजतन, FCMs और IBS सूची के खिलाफ नए ग्राहकों की जाँच करनी चाहिए और यह अद्यतन किया जाता है, जब भी इसके खिलाफ मौजूदा ग्राहकों की जाँच करनी चाहिए। OFAC भी भौगोलिक क्षेत्रों और सरकारों लक्ष्य है कि आर्थिक प्रतिबंध और प्रतिबंध कार्यक्रमों की एक संख्या का प्रशासन, और इस जानकारी ustreas. gov/offices/enforcement/ofac/programs पर उपलब्ध है। यदि हां, तो सदस्यों को प्रतिबंधों उन ग्राहकों के साथ व्यापार करने के लिए सदस्यों की क्षमता को प्रभावित कर, चाहे किसी भी ग्राहकों को मंजूरी कार्यक्रमों के तहत देशों में स्थित हैं, तो यह निर्धारित करने के लिए नए और मौजूदा ग्राहकों की समीक्षा करने और चाहिए। 10. एक FCM ("पीओसी") 314 (क) जानकारी के अनुरोधों धारा के प्रयोजनों के लिए जानकारी के लिए संपर्क की अपनी बात को अद्यतन करता है? FCMs तुरंत अपने पीओसी जानकारी के लिए किसी भी परिवर्तन की एनएफए को सूचित करना चाहिए। इस जानकारी को बदलने के लिए, FCM के सदस्य निम्नलिखित जानकारी के साथ amlnfa. futures को एक ईमेल भेजना चाहिए: सदस्य का नाम, एनएफए आईडी #, POCs नाम और शीर्षक, मेलिंग और ईमेल पते, टेलीफोन नंबर, और फैक्स नंबर। 11. जब मैं एक संदिग्ध गतिविधि रिपोर्ट (एसएआर) दायर करने के लिए आवश्यक है? FCMs और आईबीएस का आयोजन किया या द्वारा की कोशिश की, पर, या फर्म के माध्यम से और कम से कम धन या अन्य परिसंपत्तियों में $ 5,000 (मुद्रा के लिए सीमित नहीं) की सकल शामिल कर रहे हैं कि संदिग्ध लेनदेन रिपोर्ट करने के लिए प्रपत्र एसएआर फाइल चाहिए। सदस्य, जानता संदिग्धों, या लेन-देन या लेनदेन के पैटर्न को संदेह है कि कारण है अगर एक लेन-देन को शक है: 1) अवैध गतिविधि से आते हैं या धन अवैध गतिविधि से कर रहे हैं कि छुपाने के लिए बनाया गया एक लेन-देन का हिस्सा हैं कि धनराशि शामिल है; 2) बैंक गोपनीयता अधिनियम की रिपोर्टिंग आवश्यकताओं से बचने के लिए, इस तरह की संरचना के माध्यम के रूप में बनाया गया है; 3) किसी भी व्यवसाय या स्पष्ट वैध उद्देश्य की सेवा करने के लिए प्रकट नहीं होता है; या 4) एक आपराधिक लेन-देन की सुविधा के लिए FCM या आईबी का इस्तेमाल शामिल है। ज्यादातर मामलों में, खोज एवं बचाव फर्म संदिग्ध लेन-देन के बारे में पता होने के बाद 30 दिनों के भीतर कारण है। 12. मैं फार्म एसएआर दर्ज करूं? सार्स बीएसए ई-फाइलिंग सिस्टम के माध्यम से ई-दर्ज किया जाना चाहिए। रजिस्टर करने के लिए; 160 bsaefiling. fincen. treas. gov/main. html के पास जाओ। 13. मैं मैं एक खोज एवं बचाव दर्ज करना चाहिए, $ 5000 की तुलना में कम करना शामिल है कि एक संदिग्ध लेन-देन को उजागर करते हैं? FinCen दाखिल की आवश्यकता नहीं है, भले ही किसी भी संदिग्ध लेन-देन या गतिविधियों के लिए खोज एवं बचाव दायर करने के लिए कंपनियों को प्रोत्साहित करती है। मैं एक खोज एवं बचाव की एक प्रति के उत्पादन के लिए एक सम्मन प्राप्त करते हैं 14. मैं यह उत्पादन करना चाहिए? सं बैंक गोपनीयता अधिनियम के नियमों के एक खोज एवं बचाव की एक प्रतिलिपि को साझा करने या कुछ सीमित स्थितियों को छोड़कर, एक खोज एवं बचाव के अस्तित्व का पता चलता है कि किसी भी जानकारी का खुलासा करने से एक फर्म के निषेध। आप एक खोज एवं बचाव के लिए एक सम्मन प्राप्त करते हैं, आप यह उत्पादन नहीं चाहिए, लेकिन तुरंत मामले के बारे में FinCen से संपर्क करना चाहिए। 15. मैं एक सहयोगी के साथ एक खोज एवं बचाव साझा कर सकते हैं? हाँ, कुछ निश्चित परिस्थितियों में। एक फर्म संदिग्ध गतिविधि रिपोर्टिंग करने के लिए सम्मान के साथ उसकी सहायक कंपनियों द्वारा अनुपालन के लिए समीक्षा करने के लिए अपने oblication को पूरा करने के लिए माता पिता इकाई के प्रयोजन के लिए है, एक मूल इकाई के साथ घरेलू और विदेशी दोनों एक खोज एवं बचाव साझा कर सकते हैं। फर्म ने हालांकि, माता पिता इकाई उचित आंतरिक नियंत्रण के माध्यम से खोज एवं बचाव की गोपनीयता की रक्षा करना चाहिए निर्दिष्ट है कि माता पिता के साथ एक प्रश्न के लिखित गोपनीयता समझौते या अन्य व्यवस्था होनी चाहिए। कंपनियों को भी, एक सहयोगी के साथ एक खोज एवं बचाव का हिस्सा सहबद्ध FinCen या अन्य नियामक एजेंसी द्वारा जारी एक खोज एवं बचाव विनियमन के अधीन है प्रदान कर सकता है। 16. फर्म के एएमएल अनुपालन अधिकारी एक नामित प्रिंसिपल या फर्म के एक एसोसिएट सदस्य होने की जरूरत है? सं हालांकि, व्यक्तिगत प्रभावी ढंग से एएमएल कार्यक्रम को लागू करने के लिए पर्याप्त अधिकार और संसाधनों होनी चाहिए और कंपनियों के वरिष्ठ प्रबंधन को रिपोर्ट करना होगा। 17. फर्म के सभी कर्मचारियों एएमएल प्रशिक्षण के लिए आवश्यक हैं? सं फर्म में काम करते हैं या काले धन को वैध करने के लिए अतिसंवेदनशील होते हैं कि क्षेत्रों की निगरानी करने वाले उन कर्मचारियों के लिए वार्षिक प्रशिक्षण प्रदान करना चाहिए। 18. सभी FCMs करो और IBS एएमएल कार्यक्रम की वार्षिक लेखा परीक्षा की जरूरत है? अधिकांश FCMs और IBS कम से कम हर बारह महीने एक लेखापरीक्षा आचरण करना चाहिए। मालिकाना व्यापार में पूरी तरह संलग्न या कि निष्क्रिय हैं कि FCMs और IBS हर दो साल में लेखा परीक्षा का संचालन कर सकता है। 19. एक अन्य सदस्य हमारे लिए हमारे एएमएल कर्तव्यों का पालन कर सकते हैं? आवंटन का ब्यौरा लिखित रूप में निर्धारित कर रहे हैं के रूप में एक फर्म के रूप में लंबे समय के एक अन्य सदस्य को इसकी एएमएल जिम्मेदारियों में से कुछ का आवंटन हो सकता। फर्म भी अन्य पार्टी ठीक से आवश्यक कार्यों प्रदर्शन कर रहा है कि विश्वास करने के लिए एक उचित आधार होना चाहिए। अन्य फर्म ठीक से कार्य नहीं करता है, हालांकि, अपने फर्म में नाकामी के लिए उत्तरदायी रहता है। 20. हम हमारे लिए हमारे सीआईपी कर्तव्यों का पालन करने के लिए एक गैर सदस्य का उपयोग कर सकते हैं? अपनी जिम्मेदारियों की रूपरेखा है कि तीसरे पक्ष सेवा प्रदाता के साथ एक प्रश्न के लिखित समझौते के रूप में वहाँ एक सदस्य के रूप में लंबे समय के लिए एक तीसरी पार्टी सेवा प्रदाता के लिए कुछ या सीआईपी कर्तव्यों के सभी प्रतिनिधि हो सकते हैं। FCM या आईबी सीआईपी आवश्यकताओं के साथ अनुपालन सुनिश्चित करने के लिए पूरी तरह जिम्मेदार रहता है, इसलिए फर्म activily सीआईपी प्रक्रियाओं को प्रभावी ढंग से आयोजित किया जा रहा है कि यह सुनिश्चित करने के प्रतिनिधिमंडल की निगरानी करनी चाहिए। एक FCM या आईबी भी FCM या आईबी इसकी सीआईपी कुछ या सभी का संचालन करने के लिए अन्य वित्तीय संस्था पर निर्भर करता है, जहां एक और वित्तीय संस्था के साथ एक रिलायंस समझौते में प्रवेश कर सकते हैं। FCM या आईबी 1) FCMs या IBS रिलायंस परिस्थितियों में उचित है, तो पर्याप्त रूप से सीआईपी दायित्वों को पूरा करने के लिए अन्य वित्तीय संस्थानों की विफलता के लिए जिम्मेदार नहीं ठहराया जाएगा; 2) अन्य वित्तीय संस्थान बैंक गोपनीयता अधिनियम के तहत एक एएमएल अनुपालन आवश्यकता के अधीन है और एक संघीय कार्यात्मक नियामक द्वारा नियंत्रित किया जाता है; और 3) अन्य वित्तीय संस्थान यह एक एएमएल कार्यक्रम लागू किया गया है कि सदस्य को प्रतिवर्ष प्रमाणित करने के लिए अन्य संस्था की आवश्यकता सदस्य के साथ एक अनुबंध में प्रवेश करती है और यह अपने आप ही सीआईपी की विशिष्ट आवश्यकताओं प्रदर्शन करेंगे।